Mutual Fund Agent kaise bane |कैसे बने और क्या हैं पूरी जानकरी Detail मैं

Mutual Fund Agent kaise bane | म्यूचुअल फंड एजेंट कैसे बने और क्या हैं जानिए Detail मैं 

म्यूचुअल फंड एजेंट एक व्यक्ति या संस्था है जो म्यूचुअल फंड कंपनियों और निवेशकों के बीच मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है। म्यूचुअल फंड एजेंट निवेशकों को म्यूचुअल फंड यूनिट खरीदने और बेचने में मदद करते हैं और उन्हें बाजार में उपलब्ध विभिन्न म्यूचुअल फंड योजनाओं के बारे में जानकारी प्रदान करते हैं। 

म्यूचुअल फंड एजेंट अपनी सेवाओं के लिए कमीशन कमाते हैं, जो आम तौर पर निवेशक द्वारा किए गए कुल निवेश का एक प्रतिशत होता है। वे निवेशकों को उनके वित्तीय लक्ष्यों, जोखिम लेने की क्षमता और निवेश की सीमा के आधार पर सही म्युचुअल फंड योजनाओं को चुनने के लिए सलाह और मार्गदर्शन भी प्रदान करते हैं।

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

म्यूच्यूअल फंड एजेंट कैसे बने ?(योग्यता)

म्यूचुअल फंड एजेंट बनने के लिए, आपको नीचे दिए गए चरणों का पालन करना होगा: 

• पात्रता मानदंड: आपको भारत का नागरिक होना चाहिए और कम से कम 18 वर्ष की आयु पूरी कर लेनी चाहिए। 
• शैक्षिक योग्यता: आपके पास किसी मान्यता प्राप्त बोर्ड से कक्षा 12 वीं या समकक्ष परीक्षा उत्तीर्ण करने की न्यूनतम शैक्षणिक योग्यता होनी चाहिए। 
• पंजीकरण(Registration): आपको एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया (AMFI) के साथ पंजीकरण करने और पंजीकरण संख्या प्राप्त करने की आवश्यकता है। आप पंजीकरण फॉर्म भरकर पंजीकरण कर सकते हैं और इसे किसी भी AMFI पंजीकृत म्यूचुअल फंड कंपनी में जमा कर सकते हैं। 
• प्रमाणन(Certification): आपको नेशनल इंस्टीट्यूट ऑफ सिक्योरिटीज मार्केट्स (एनआईएसएम) म्यूचुअल फंड प्रमाणन परीक्षा उत्तीर्ण करने की आवश्यकता है। NISM-Series-V-A: म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन एग्जामिनेशन और NISM-Series-X-A: इनवेस्टमेंट एडवाइजर (लेवल 1) सर्टिफिकेशन एग्जामिनेशन नाम से दो सर्टिफिकेशन एग्जाम होते हैं। आप अपनी रुचि के क्षेत्र के आधार पर परीक्षा का चयन कर सकते हैं। 
• बैकग्राउंड चेक: सेबी के दिशा-निर्देशों के अनुसार आपको बैकग्राउंड चेक से गुजरना होगा। पृष्ठभूमि की जाँच में आपकी शैक्षिक योग्यता, अनुभव और आपराधिक रिकॉर्ड का सत्यापन शामिल है। 
• दस्तावेज़ जमा करें: आपको पैन कार्ड, पता प्रमाण, फोटोग्राफ और शैक्षिक प्रमाण पत्र सहित आवश्यक दस्तावेज जमा करने होंगे। 
• शुल्क(Fees): आपको पंजीकरण और प्रमाणन के लिए आवश्यक शुल्क का भुगतान करना होगा। 

जिसमें ग्राहकों को सभी प्रासंगिक जानकारी का खुलासा करना और निष्पक्ष सलाह देना शामिल है।

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

म्यूच्यूअल फंड एजेंट बने केलिए ज़रूरी स्किल्स और माइंड सेट

• म्युचुअल फंड एजेंट के रूप में, आपको म्युचुअल फंड के प्रकारों, विशेषताओं और लाभों सहित उनके बारे में गहन जानकारी होनी चाहिए। आपको बाजार के नवीनतम रुझानों और विनियमों से भी अपडेट रहना चाहिए।
• म्यूचुअल फंड एजेंट के लिए अच्छा कम्युनिकेशन स्किल्स महत्वपूर्ण हैं क्योंकि आपको ग्राहकों को सरल और आसानी से समझने वाले तरीके से जटिल वित्तीय अवधारणाओं की व्याख्या करने की आवश्यकता होती है।
• ग्राहकों को आकर्षित करने और बनाए रखने के लिए आपके पास उत्कृष्ट बिक्री और विपणन कौशल होना चाहिए। आपको अपनी सेवाओं को बेचने के लिए प्रेरक और आश्वस्त करने की आवश्यकता है।
• ग्राहकों के वित्तीय लक्ष्यों का विश्लेषण करने और उन्हें सही म्यूचुअल फंड योजनाओं का सुझाव देने के लिए आपके पास मजबूत विश्लेषणात्मक कौशल होना चाहिए।
• म्यूचुअल फंड एजेंट के लिए अच्छा ग्राहक सेवा कौशल आवश्यक है क्योंकि आपको ग्राहकों को शीघ्र और कुशल सेवाएं प्रदान करने और उनके प्रश्नों और चिंताओं को दूर करने की आवश्यकता होती है।
• म्युचुअल फंड एजेंटों में सत्यनिष्ठा और नैतिकता की प्रबल भावना होनी चाहिए। उन्हें निष्पक्ष सलाह देनी चाहिए और ग्राहकों के हितों को अपने ऊपर प्राथमिकता देनी चाहिए।
• म्यूचुअल फंड एजेंट के रूप में, आपके पास एंटरप्रेन्योरियल माइंडसेट होना चाहिए और अपने बिजनेस को बढ़ाने के लिए कैलकुलेटेड रिस्क लेने के लिए तैयार रहना चाहिए।
• म्यूचुअल फंड एजेंटों को बाजार में आगे बने रहने के लिए लगातार सीखने और अपने ज्ञान और कौशल को उन्नत करने के लिए तैयार रहना चाहिए।

म्यूच्यूअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर और एडवाइजर में अंतर

म्युचुअल फंड एडवाइजर एक पेशेवर है जो ग्राहकों को निवेश सलाह प्रदान करता है और उन्हें सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद करता है। दूसरी ओर, म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटरएक व्यक्ति या संस्था है जो म्यूचुअल फंड कंपनियों की ओर से म्यूचुअल फंड इकाइयों की खरीद और बिक्री की सुविधा देता है और उनकी सेवाओं के लिए कमीशन कमाता है। जबकि सलाहकार निवेश सलाह प्रदान करने पर ध्यान केंद्रित करते हैं, वितरक म्यूचुअल फंड योजनाओं की बिक्री और वितरण पर ध्यान केंद्रित करते हैं।

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

प्रोफेशनल म्यूच्यूअल फंड एजेंट कैसे बने?

म्युचुअल फंड पेशेवर बनने के लिए, विभिन्न योग्यताएं और प्रमाणपत्र उपलब्ध हैं जो आपको आवश्यक ज्ञान और कौशल प्राप्त करने में मदद कर सकते हैं। कुछ लोकप्रिय म्युचुअल फंड योग्यताएं हैं:

1. राष्ट्रीय प्रतिभूति बाजार संस्थान (एनआईएसएम) प्रमाणन परीक्षा: एनआईएसएम म्यूचुअल फंड से संबंधित विभिन्न प्रमाणन परीक्षाएं प्रदान करता है, जैसे एनआईएसएम सीरीज वी-ए: म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सर्टिफिकेशन एग्जामिनेशन, एनआईएसएम सीरीज VI: डिपॉजिटरी ऑपरेशंस सर्टिफिकेशन एग्जामिनेशन, और एनआईएसएम सीरीज वीए: म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर्स सतत व्यावसायिक शिक्षा (सीपीई) कार्यक्रम।
2. एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआई) प्रमाणन परीक्षा: एएमएफआई एएमएफआई म्यूचुअल फंड (सलाहकार) मॉड्यूल नामक एक प्रमाणन परीक्षा प्रदान करता है, जिसे म्यूचुअल फंड सलाहकारों के लिए डिज़ाइन किया गया है।
3. चार्टर्ड फिन्न्सिअल एनालिस्ट (सीएफए): सीएफए म्यूचुअल फंड पेशेवरों सहित निवेश पेशेवरों के लिए विश्व स्तर पर मान्यता प्राप्त प्रमाणन है। इसमें नैतिकता, निवेश उपकरण और पोर्टफोलियो प्रबंधन जैसे विषयों को शामिल करते हुए तीन स्तरों की परीक्षा उत्तीर्ण करने की आवश्यकता होती है।
4. सर्टिफ़िएड फिन्न्सिअल प्लानर (सीएफपी): सीएफपी एक प्रमाणन है जो म्यूचुअल फंड निवेश सहित वित्तीय योजना के विभिन्न पहलुओं को शामिल करता है। इसके लिए एक परीक्षा उत्तीर्ण करने और शिक्षा और अनुभव आवश्यकताओं का एक सेट पूरा करने की आवश्यकता होती है।
5. पोस्टग्रेडुएशन डिप्लोमा इन मैनेजमेंट (पीजीडीएम): भारत में कुछ बिजनेस स्कूल वित्त में पीजीडीएम कार्यक्रम पेश करते हैं जो म्यूचुअल फंड निवेश और संबंधित विषयों को कवर करते हैं।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि भारत में म्युचुअल फंड वितरक या सलाहकार बनने के लिए, आपको एसोसिएशन ऑफ म्युचुअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआई) के साथ पंजीकरण करना होगा और एक पंजीकरण संख्या प्राप्त करनी होगी।

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

म्यूच्यूअल फंड एजेंट के ज़रूरी कागज़ाद (Documents)

• पैन कार्ड: वित्तीय लेनदेन करने के लिए म्यूचुअल फंड एजेंटों के लिए एक स्थायी खाता संख्या (पैन) कार्ड अनिवार्य है।
• एड्रेस प्रूफ: एड्रेस प्रूफ के तौर पर सरकार द्वारा जारी कोई भी आईडी कार्ड जैसे आधार कार्ड, पासपोर्ट, वोटर आईडी, ड्राइविंग लाइसेंस आदि जमा किया जा सकता है।
• शैक्षिक योग्यता प्रमाण पत्र: शैक्षिक योग्यता के प्रमाण पत्र जैसे कि कक्षा 12 वीं या समकक्ष, स्नातक या स्नातकोत्तर की आवश्यकता हो सकती है। 
• AMFI पंजीकरण प्रमाणपत्र: म्यूचुअल फंड एजेंट के रूप में काम करने के लिए एसोसिएशन ऑफ म्यूचुअल फंड्स इन इंडिया (एएमएफआई) पंजीकरण प्रमाणपत्र आवश्यक है।
• SEBI पंजीकरण प्रमाणपत्र: म्यूचुअल फंड एजेंटों को बाजार में काम करने के लिए भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) से पंजीकरण प्रमाणपत्र अनिवार्य है। 
• पृष्ठभूमि सत्यापन (Background Verification)दस्तावेज़: पृष्ठभूमि सत्यापन के लिए दस्तावेज़ जैसे रोज़गार पत्र, संदर्भ पत्र, पुलिस सत्यापन प्रमाणपत्र आदि की आवश्यकता हो सकती है। 
• बैंक खाते का विवरण(Details): म्युचुअल फंड की बिक्री से संबंधित कमीशन और अन्य लेनदेन को संसाधित करने के लिए एक बैंक खाता आवश्यक है।

आवश्यक दस्तावेजों की एक विस्तृत सूची के लिए संबंधित अधिकारियों से जांच करने की सलाह दी जाती है।

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

म्यूचुअल फंड एजेंट कमीशन चार्ट और सैलरी

म्यूचुअल फंड के प्रकार, निवेश की गई राशि और निवेश की सैलरी के आधार पर कमीशन की दरें अलग-अलग होती हैं। यहां म्यूचुअल फंड एजेंटों के लिए एक सामान्य कमीशन चार्ट दिया गया है: 

• इक्विटी म्युचुअल फंड: इक्विटी म्युचुअल फंड के लिए कमीशन की दर निवेश राशि के 0.75% से 1.5% तक होती है। 
• डेब्ट म्युचुअल फंड: ऋण म्युचुअल फंड के लिए कमीशन की दर निवेश राशि का 0.25% से 0.5% तक होती है। 
• लिक्विड म्युचुअल फंड: लिक्विड म्युचुअल फंड के लिए कमीशन की दर निवेश राशि का 0.05% से 0.25% तक होती है।

यह ध्यान रखना महत्वपूर्ण है कि ऊपर उल्लिखित कमीशन दरें विभिन्न कारकों के आधार पर परिवर्तन के अधीन हैं, जिसमें म्युचुअल फंड कंपनी की नीतियां, बाजार की स्थिति और नियामक परिवर्तन शामिल हैं।

सैलरी-

म्यूचुअल फंड एजेंट का सैलरी कमीशन-आधारित होता है और यह उनके प्रदर्शन, जिस म्यूचुअल फंड कंपनी के साथ वे काम करते हैं, और बाजार की स्थितियों के आधार पर भिन्न होता है। आम तौर पर, म्यूचुअल फंड एजेंट निवेशकों को म्यूचुअल फंड स्कीम बेचने के लिए कमीशन कमाते हैं। कमीशन की दर विभिन्न कारकों पर निर्भर करती है जैसे म्यूचुअल फंड का प्रकार, निवेश राशि और निवेश की अवधि।

औसतन, म्यूचुअल फंड एजेंट निवेश राशि का 1% से 1.5% कमीशन कमा सकता है।

उदाहरण के लिए, यदि कोई एजेंट रुपये की म्यूचुअल फंड स्कीम बेचता है। 10,00,000, वे रुपये का कमीशन कमा सकते हैं। 10,000 से रु। 15,000। कमीशन राशि म्यूचुअल फंड के प्रकार और निवेश राशि के आधार पर भिन्न हो सकती है।

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

म्यूच्यूअल फंड एजेंट के पॉपुलर नाम

 म्यूचुअल फंड एजेंट कुछ लोकप्रिय म्युचुअल फंड एजेंट हैं:

1. HDFC Securities: https://www.hdfcsec.com/
2. ICICI Securities: https://www.icicidirect.com/
3. Kotak Securities: https://www.kotaksecurities.com/
4. Bajaj Capital: https://www.bajajcapital.com/
5. Axis Securities: https://www.axisdirect.in/
6. Edelweiss Securities: https://www.edelweiss.in/
7. Motilal Oswal Securities: https://www.motilaloswal.com/
8. Angel Broking: https://www.angelbroking.com/
9. Sharekhan: https://www.sharekhan.com/
10. Reliance Securities: https://www.reliancesmartmoney.com/

ये एजेंट निवेशकों को उनके निवेश लक्ष्यों, जोखिम लेने की क्षमता और वित्तीय उद्देश्यों के अनुसार सही म्यूचुअल फंड स्कीम चुनने में मदद करते हैं। वे पोर्टफोलियो प्रबंधन पर नियमित अपडेट, प्रदर्शन विश्लेषण और मार्गदर्शन भी प्रदान करते हैं। सूचित निवेश निर्णय लेने के लिए एक विश्वसनीय और अनुभवी म्यूचुअल फंड एजेंट का चयन करना महत्वपूर्ण है।

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

म्युचुअल फंड वेबसाइटों का नाम( ज़्यादा जानकारी केलिए )

यहां भारत में कुछ म्यूचुअल फंड वेबसाइटें हैं जो आपकी मदद कर सकती हैं:

1. Mutual Fund Utility (MFU) – https://www.mfuindia.com/
2. Association of Mutual Funds in India (AMFI) – https://www.amfiindia.com/
3. Securities and Exchange Board of India (SEBI) – https://www.sebi.gov.in/
4. National Stock Exchange of India (NSE) – https://www.nseindia.com/
5. Bombay Stock Exchange (BSE) – https://www.bseindia.com/
6. Moneycontrol – https://www.moneycontrol.com/mutual-funds/
7. Value Research – https://www.valueresearchonline.com/
8. Groww – https://groww.in/mutual-funds
9. Scripbox – https://scripbox.com/
10. ET Money – https://www.etmoney.com/mutual-funds

ये वेबसाइटें विभिन्न म्युचुअल फंड योजनाओं, प्रदर्शन, जोखिम और अन्य विवरणों के बारे में जानकारी प्रदान करती हैं जो निवेशकों को सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद कर सकती हैं।

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

अंत (Conclusion)

म्यूचुअल फंड एजेंट भारत में म्यूचुअल फंड कंपनियों और निवेशकों के बीच महत्वपूर्ण मध्यस्थ हैं। वे निवेशकों को सूचित निवेश निर्णय लेने में मदद करते हैं और म्यूचुअल फंड योजनाओं को बेचने के लिए कमीशन कमाते हैं। म्युचुअल फंड एजेंटों के लिए अपने कर्तव्यों को प्रभावी ढंग से करने के लिए आवश्यक योग्यता, कौशल और दस्तावेज होना महत्वपूर्ण है।

JOIN OUR TELEGRAM CHANNEL FOR NOTES

READ OUR RELATED ARTICLES AND MORE

FAQ